廈門(mén)國貿集團股份有限公司2008年三季度報告依然靚麗，實(shí)現凈利潤3．14億元，比去年同期大幅增長(cháng)75%，公司貿易、物流、房地產(chǎn)三大主業(yè)繼續平穩發(fā)展。梅花香自苦寒來(lái)。國貿有什么經(jīng)驗值得同行借鑒？公司副總裁、財務(wù)總監李植煌從預判、內控、結構優(yōu)化、金融工具運用等方面為我們詳解國貿如何應對金融風(fēng)暴。
國貿特色的預判體系
“風(fēng)險控制要前移，重點(diǎn)是預判，所以對宏觀(guān)形勢的研判十分重要。”李植煌介紹起廈門(mén)國貿獨特的風(fēng)險預判和內控機制興致盎然。
國貿集團董事會(huì )下設戰略發(fā)展與風(fēng)險控制委員會(huì )；公司經(jīng)營(yíng)管理層面設內控與審計部；貿易事業(yè)本部下設貿易風(fēng)險管理部。公司根據宏觀(guān)環(huán)境的變化和經(jīng)營(yíng)實(shí)際需要，設立動(dòng)態(tài)風(fēng)險監控指標，由內控與審計部及貿易風(fēng)險管理部對上述風(fēng)險指標進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析監控和反饋。在行情出現劇烈波動(dòng)時(shí)，公司研發(fā)部人員將及時(shí)對行情趨勢作出分析，組織相關(guān)部門(mén)經(jīng)營(yíng)者討論，共同對大勢進(jìn)行研判并提出規避風(fēng)險的行動(dòng)策略。
國貿配有研發(fā)人員？這個(gè)詞對讀者有很多新鮮感。李植煌解釋說(shuō)這正是具有“國貿特色”的一個(gè)部門(mén)。
“早在2006年初，公司就設立了研發(fā)部。”李植煌說(shuō)，該部門(mén)肩負前瞻預判任務(wù)，對經(jīng)濟、政策趨勢做分析，以使公司發(fā)展能夠更為準確地順應國內外經(jīng)濟形勢，為科學(xué)化決策提供了有力的支持；另一方面，在宏觀(guān)環(huán)境發(fā)生重大變化的情況下，及時(shí)提示公司經(jīng)營(yíng)中須注意的問(wèn)題，提出相關(guān)對策，也是研發(fā)部的任務(wù)之一。
此外，國貿有一套應急和日常管理相結合的機制：日常管控由內控與審計部和貿易風(fēng)險管理部負責，借助ERP系統全程跟蹤和管理公司主要業(yè)務(wù)全程的每一個(gè)風(fēng)險點(diǎn)；一旦出現重大危機，公司會(huì )組成一個(gè)包括集團高管、管理中層人員在內的危機時(shí)期臨時(shí)組織架構，全權指揮、快速應變。
借助金融工具將風(fēng)險“執”于掌中
面對瞬息萬(wàn)變的外部環(huán)境，國貿早兩年就提前采取了一系列預應措施。特別是為防止銀根緊縮，國貿不斷拓寬融資渠道，確保了公司現金鏈條的正常運轉。采取的具體措施主要有加大中長(cháng)期債務(wù)結構比重，擴大授信規模，增加政策性債務(wù)，發(fā)行短期融資券、信托計劃、實(shí)現再融資等。
匯率風(fēng)險是進(jìn)出口貿易需要面對的主要風(fēng)險之一。據李植煌介紹，國貿在日常貿易業(yè)務(wù)運作的同時(shí)，經(jīng)常綜合運用金融工具來(lái)規避匯率波動(dòng)的風(fēng)險，公司從2005年到2008年都獲得了可觀(guān)的匯兌收益。
也許是國貿擁有一家自己的期貨公司的緣故，一直以來(lái)，國貿運用起金融工具控制風(fēng)險頗有心得。針對大宗商品價(jià)格變動(dòng)頻繁的特點(diǎn)，公司一直積極利用套期保值工具規避價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險。但是，公司一直堅守期貨僅作為套期保值、防范價(jià)格風(fēng)險工具的原則，從不進(jìn)行任何投機性的操作。
在應收款的風(fēng)險管理上，國貿在進(jìn)出口貿易和內貿業(yè)務(wù)上廣泛運用了信用險這一工具。除出口貿易對外非信用證結算業(yè)務(wù)投保出口信用險，以規避出口收匯風(fēng)險外，同時(shí)在國內貿易業(yè)務(wù)方面，公司也利用國內信用險加強對應收賬款的風(fēng)險管理，有效提高了公司內貿業(yè)務(wù)的質(zhì)量。
創(chuàng )新模式 通吃?xún)深^
風(fēng)險控制體系是防微杜漸，而平常的強身健骨才是立業(yè)根本。李植煌認為，國貿得以安然度過(guò)動(dòng)蕩期，之前打下的雄厚基礎功不可沒(méi)。
國貿主營(yíng)的貿易品種目前以大宗商品及基礎消費品為主，出口以紡織服裝、食品罐頭、塑料制品等基礎消費品為主，進(jìn)口和內貿主要有鐵礦砂、棕櫚油、化工原材料等大宗基礎原材料。經(jīng)過(guò)20多年的積累，國貿擁有一批優(yōu)質(zhì)的供應商及客戶(hù)，與之建立了長(cháng)期穩定的合作關(guān)系，擁有較強的規模經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢與渠道優(yōu)勢。例如，國貿是福建省唯一一家擁有鐵礦砂進(jìn)口資質(zhì)的貿易公司，是福建省最早經(jīng)營(yíng)棕櫚油進(jìn)口業(yè)務(wù)的公司等。
“大宗基礎原材料業(yè)務(wù)的門(mén)檻高，對經(jīng)營(yíng)公司的資質(zhì)、實(shí)力和業(yè)務(wù)渠道要求高，但市場(chǎng)的需求相對穩定，公司與供應商及客戶(hù)關(guān)系穩固，因而在行業(yè)內擁有較強的市場(chǎng)地位和話(huà)語(yǔ)權，這給國貿帶來(lái)了抗風(fēng)險的優(yōu)勢，也給國貿建立整合產(chǎn)業(yè)鏈的創(chuàng )新業(yè)務(wù)模式提供了有利條件。”李植煌說(shuō)。
國貿致力于推進(jìn)供應鏈管理增值。比起傳統的“一錘子買(mǎi)賣(mài)”和“單純節點(diǎn)”貿易商經(jīng)營(yíng)模式，這種兩頭通吃的新模式擁有更強的綜合競爭優(yōu)勢。
未雨綢繆 優(yōu)化結構
在一些外貿公司為人民幣升值苦惱的時(shí)候，國貿早已華麗轉身，形成了進(jìn)出口貿易與國內貿易規模相當，進(jìn)口大于出口的貿易經(jīng)營(yíng)結構，在本幣升值趨勢中得以從容應對。“事實(shí)證明經(jīng)過(guò)努力調整形成目前的貿易結構，具有明顯的強抗風(fēng)險能力。”李植煌說(shuō)。
向異地擴展也是國貿優(yōu)化貿易結構的重要步驟。作為全國性的貿易商，國貿在以輻射海外市場(chǎng)為主的香港、輻射珠三角經(jīng)濟圈為主的廣州、輻射長(cháng)三角經(jīng)濟圈為主的上海分別設立異地平臺公司，接下來(lái)還將在以輻射環(huán)渤海經(jīng)濟圈為主的天津新設平臺公司。李植煌表示，通過(guò)組建異地平臺子公司突破地域限制、實(shí)行跨區經(jīng)營(yíng)，擴大市場(chǎng)份額與貿易網(wǎng)絡(luò )范圍，進(jìn)一步促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的高效、高質(zhì)發(fā)展，提升公司綜合競爭能力。
在整合上下游價(jià)值鏈玩得風(fēng)生水起，全國貿易網(wǎng)絡(luò )初具規模后，國貿又瞄準了品牌代理等新型貿易模式，嘗試向連鎖零售貿易的拓展：國貿全資擁有的廈門(mén)國貿期貨經(jīng)紀公司已擁有8家省內外營(yíng)業(yè)部；公司取得了美國漢堡王福建、浙江特許加盟權，而公司的第一家漢堡王餐廳已在廈門(mén)成功開(kāi)業(yè)。
危機從來(lái)對強者都是機會(huì )。有了優(yōu)化的業(yè)務(wù)結構和全盤(pán)的風(fēng)險控制體系為基礎，面對貿易環(huán)境的劇變，國貿顯然泰然自若。近日，公司10億元的短期融資券申請獲批。國貿將積極關(guān)注并把握發(fā)展的機遇，為新的景氣周期的到來(lái)做好充分準備。
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